Wśród danych

Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu dotyczy całkiem sporej grupy przedsiębiorców. Wśród tzw. instytucji obowiązanych znajdują się bowiem nie tylko duże banki, firmy ubezpieczeniowe czy też firmy inwestycyjne, ale także np. księgowi, pośrednicy w obrocie nieruchomościami czy doradcy podatkowi. Osoby, które prowadzą taką działalność często nie do końca dowierzają, że podlegają jakimś przepisom związanym z praniem pieniędzy albo finansowaniem ter

Nasza krajowa ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu zadomowiła się już całkiem dobrze. Weszła w życie 12 lipca 2018 r. i przez ponad rok większość instytucji obowiązanych (przynajmniej tych świadomych, że mają jakieś obowiązki) zdołała ocenić ryzyko związane z praniem pieniędzy i wdrożyć procedury związane z identyfikacją klientów oraz raportowaniem transakcji podejrzanych. W końcu ponad rok to sporo czasu. Niemniej jednak ustawa AML ma dla nas

SKANDAL! FINANSOWI TERRORYŚCI! PRZESTĘPCY! OSZUKIWALI! Niemalże takie nagłówki pojawiają się w związku z ciekawą historią związana z nieprawidłowościami w działaniu procedur przeciwdziałaniu praniu pieniędzy w brytyjskim startupie Revolut. Revolut świadczy różnego rodzaju usługi finansowe – można sobie u nich założyć konto (za pośrednictwem aplikacji na smartfony), dostać kartę debetową i tą kartą dokonywać płatności w różnych krajach (na bardzo korzystnych warunkach, gdyż ni

UWAGA WAŻNA AKTUALIZACJA! Z uwagi na to, że od 12 lipca 2019 r. w Polsce obowiązuje ustawa o dokumentach publicznych, która przewiduje kary za tworzenie tzw. dokumentów kolekcjonerskich, pojawiły się głosy, że wykonywanie kser lub skanów dokumentów tożsamości w celu realizacji przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy będzie karalne. To nieprawda! Szczegółowo opisałem to tutaj. Koniec aktualizacji! Co ma wspólnego handel narkotykami z przetwarzaniem danych osobowych? Na p

Kilka dni temu pisałem o tym jakie podmioty powinny przestrzegać przepisów nowej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Nadszedł więc czas na to aby dalej zgłębić ten temat i powiedzieć kilka rzeczy o obowiązkach, wynikających z przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Instytucje obowiązane powinny podjąć kilka kroków, mających na celu zapewnienie sobie zgodności z nowymi przepisami - co obejmowało będzie zwłaszcza stworzenie odpowiednich

RODO zdecydowanie zdominowało temat zmian w prawie, wchodzących w życie w pierwszej połowie 2018 r. Ale oczywiście to nie jest jedyna poważna tegoroczna zmiana w prawie, która ma wpływ na przedsiębiorców prowadzących działalność w Polsce. W życie weszła bowiem ustawa o przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu – stanowi ona implementację unijnej dyrektywy dotyczącej właśnie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy. Potocznie nazywa się ją ustaw